Fraude Basée sur la Pyramide de Ponzi
Pyramide de Ponzi : Naissance et Concept
Ce
type de fraude a été mis en place par l’Italien Charles Ponzi en 1920 aux Etas
Unis. Enfait, il propose un rendement de 50% pour un placement de 45 jours et
100% pour un placement de 90 jours.
Pour
camoufler la réalité de cette Arnaque, C Ponzi explique ce rendement par son « activité »,
réellement inexistante, sur des coupons postaux internationaux qui pouvait s’acheter
plus chers d’un pays à un autre en fonction de la variation des cours de la
devise.
Le
système mis en place par C. Ponzi s’écroule suite au constat fait par un analyste
remarquant que les affaires de Ponzi nécessitent 160 millions de coupon alors
que le nombre de coupons postaux en circulation étaient de 30 milles seulement !!!!
Les investisseurs n’ont récupéré que le 1/3 de leur placement.
Pyramide de Ponzi : Concept
Nous
somme en face à système frauduleux, basé sur la chaine de Ponzi, si le fraudeur
promet un rendement supérieur à d’autre taux de rendement proposé par les
banques. Toutefois, réellement le fraudeur n’utilise pas l’argent collecté pour
avoir une rentabilité suffisante pour honorer les rendements promis (placé à un taux inférieur au taux promis).
Ainsi, l’argent collecté auprès des nouveaux clients (« victimes ») est utilisé seulement pour rembourser ceux
qui souhaitent quitter le système.
Théoriquement,
la fraude basée sur la Pyramide de Ponzi peut tenir infiniment si les gens ne demandent
pas leur remboursement et renouvèlent leurs placements dans un souci de gagner
toujours plus.
D’une
manière plus pratique, la Pyramide ne s’écroule pas si (le nouveau déposant +
les anciens argents déposés soient strictement supérieur aux demandes de
remboursement de ceux qui veulent quiter).
Exemples d’arnaques Basées sur la
Pyramide de Ponzi :
Historiquement,
les fraudes de ce type se sont apparues même avant 1920. En effet, Charles
Dickens avait décrit le principe de cette arnaque 1857 dans une Nouvelle, Little Dorrit.
Dans
l’histoire récente, plusieurs arnaques se sont produits partout dans le monde
dont la Plus célèbre et la plus importante celle de Bernard Madof (condamné à 150 ans de prisons le 25.07.2009).
En Tunisie (Source Rapport Commission Tunisienne
d’Analyse Financière 2012)
Une
Sté (Capital 10mD), ayant pour objet des prestations de services de R&D et
de marketing a édité sur les réseaux
sociaux des pages de publicité ayant pour objectif de drainer des fonds à des
fins de placement par la souscription de « cartes de développement mutuel » pour
des durées à partir de 3 mois et en contrepartie,
la société a offert de fortes rémunérations attirant un public très large.
• Le schéma ci après illustre
le mode opératoire suivi dans cette affaire.
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| Source Rapport Commission Tunisienne d’Analyse Financière 2012 |
La
CTAF a constaté que l’activité réelle de l’entreprise ne
cadre pas avec l’objet pour lequel elle a été créée. En effet, les fonds
collectés ont servi à rémunérer abusivement les souscripteurs initiaux.
Le mode opératoire consiste à
attirer un public de plus en plus nombreux et partant des fonds selon une
évolution exponentielle. Au début de cette activité, le compte de la Sté
a enregistré des fonds ayant cumulé plus d’un million de dinars dans une
période de quelques mois.
La
CTAF, saisie de cette affaire, en février 2012, a considéré que cette société
procède par des montages financiers frauduleux qui consistent à rémunérer les investissements des
clients essentiellement par les fonds procurés par les nouveaux entrants.
Aussi
a-t-elle décidé en avril 2012 de geler les fonds, objet de la déclaration de
soupçon et de transmettre le dossier au parquet.
Auteur: N’hésitez pas à me signaler les erreurs qui peuvent glisser dans cet article afin de les corriger.
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